HESAP DOĞRULAMA POLİTİKASI

TECHCHALLENGE SRL (bundan sonra "Şirket", "biz", "bize" veya "bizim" olarak anılacaktır), müşteri tanıma ilkesine ("Know Your Customer" veya "KYC") uymakta ve bunu benimsemektedir. Bu ilke, müşteri tanımlama ve gerekli özenin gösterilmesi yoluyla mali suçların ve kara para aklamanın önlenmesini amaçlamaktadır.

Şirket, herhangi bir zamanda, www.bettilt.io üzerindeki bir kullanıcının kimliğini ve konumunu belirlemek amacıyla gerekli gördüğü tüm KYC belgelerini talep etme hakkını saklı tutar. Kimlik yeterince doğrulanana kadar, hizmetlerin, ödemelerin veya para çekmenin sınırlandırılması hakkımız saklıdır. Ayrıca, yasal çerçeveye dayanarak tamamen kendi takdirimize göre bu işlemleri sınırlama hakkına da sahibiz.

Risk bazlı bir yaklaşım benimseyerek tüm müşteriler, kullanıcılar ve işlemler üzerinde sıkı durum tespit kontrolleri ve sürekli izleme gerçekleştirmekteyiz. Kara para aklama düzenlemeleri doğrultusunda, risk, işlem ve müşteri türüne bağlı olarak üç aşamalı durum tespiti kontrolü uygulamaktayız:

• SDD (Basitleştirilmiş Durum Tespiti): Çok düşük riskli ve belirlenen eşikleri karşılamayan işlemler için kullanılır.
• CDD (Müşteri Durum Tespiti): Kimlik doğrulama ve tanımlama için çoğu durumda kullanılan standart kontroldür.
• EDD (Geliştirilmiş Durum Tespiti): Yüksek riskli müşteriler, büyük işlemler veya özel durumlar için kullanılır.

Yukarıdakilere ek olarak, bir kullanıcı www.bettilt.io üzerinde toplamda 5.000 EUR'yu aşan para yatırma işlemleri yaptığında veya herhangi bir tutarda para çekme talebinde bulunduğunda ya da şüpheli görülen herhangi bir işlemi gerçekleştirdiğinde, tam KYC sürecini tamamlaması zorunludur.

Bu süreçte kullanıcıdan şu belgeler talep edilir:

1. Resmi makamlarca verilmiş fotoğraflı kimlik belgesinin bir kopyası (bazı durumlarda ön ve arka yüz gereklidir);
2. Kimlik belgesini tutarken çekilmiş bir özçekim;
3. Banka ekstresi / Fatura.

"KYC Süreci" Rehberi

1) Kimlik Belgesi Kanıtı:

• a. İmza mevcut olmalıdır;
• b. Belge aşağıdaki kısıtlı ülkelerden birine ait olmamalıdır:
  • Avusturya
  • Avustralya
  • Fransa ve bağlı bölgeleri
  • Almanya
  • Hollanda ve bağlı bölgeleri
  • İspanya
  • Portekiz
  • Komorlar Birliği
  • Birleşik Krallık
  • ABD ve bağlı bölgeleri
  • FATF tarafından kara listeye alınmış tüm ülkeler
  • Anjouan Offshore Mali Otoritesi tarafından yasaklı kabul edilen diğer tüm yargı bölgeleri
• c. Tam isim, müşterinin ismi ile eşleşmelidir;
• d. Belge, önümüzdeki 3 ay içinde geçerliliğini yitirmemelidir;
• e. Belge sahibi 18 yaşından büyük olmalıdır.

2) İkametgah Kanıtı:

• a. Banka ekstresi veya fatura;
• b. Yukarıda belirtilen kısıtlı ülkelerden biri olmamalıdır:
  • Avusturya
  • Fransa ve bağlı bölgeleri
  • Almanya
  • Hollanda ve bağlı bölgeleri
  • İspanya
  • Portekiz
  • Komorlar Birliği
  • Birleşik Krallık
  • ABD ve bağlı bölgeleri
  • FATF tarafından kara listeye alınmış tüm ülkeler
  • Anjouan Offshore Mali Otoritesi tarafından yasaklı kabul edilen diğer tüm yargı bölgeleri
• c. Tam isim, kimlik belgesiyle aynı olmalıdır;
• d. Belge, son 3 ay içerisinde düzenlenmiş olmalıdır.

3) Kimlik Belgesi ile Özçekim:

• a. Kişi, kimlikteki kişi ile aynı olmalıdır;
• b. Kimlik, 1. maddede belirtilen kimlik ile aynı olmalı; fotoğraf ve kimlik numarası eşleşmelidir.

"KYC Süreci" Hakkında Notlar

1. KYC süreci başarısız olursa, neden kayıt altına alınır ve sistemde bir destek bileti oluşturulur. Bilet numarası ve açıklama kullanıcıya bildirilir.
2. Gerekli tüm belgeler eksiksiz şekilde tarafımıza ulaştığında, hesap onaylanır.